您可能遇到的问题或需求  
 
● 港口建设融资金额大、期限长,如何拓宽融资渠道且降低财务成本
● 大型设备的境外采购需要大量外汇资金
● 如何使日常闲散资金获取较高的增值收益
● 固定资产的占有率较高,如何有效优化财务指标
……
 
  我们可以为您提供的服务  
 
  交通银行凭借专业化金融服务团队及其多年丰富的行业服务经验,紧紧把握港口行业产业特征、资金需求及运营特点,运用各种传统和衍生金融工具及其组合,为客户提供优质、高效、便捷的一揽子综合金融服务解决方案,致力于帮助客户拓宽融资渠道、提高资源配置效率、降低财务费用、增厚业务收益。
  
1、融资服务
  (1)贷款融资服务:为港口企业提供用于新建、扩建码头的项目贷款,旨在满足企业不断增长的中长期资金需求。
  (2)国内贸易融资服务:为充分降低资金成本,更有效的利用企业自身信用,我行可提供各种低成本、高效率的票据业务,包括但不限于票据开立、贴现(含商业汇票贴现、买方付息票据贴现、无追索票据贴现)等服务。
  (3)国际贸易融资服务:交通银行针对港口企业国外采购需求,提供进口押汇、进口应付款融资、提货担保、免保开证、进口保付等国外采购金融服务;针对企业国际化经营需要,提供福费廷、国际保理、出口押汇、出口托收等各类融资服务。
  
2、结算服务
  (1)现金管理:交通银行针对大型企业集团客户,推出集账户管理、现金管理、票据管理为一体的综合性组合产品,为企业提供财务和资金集中管理整体解决方案。
  (2)企业网银:交通银行基于一体化的综合业务处理平台,可以为客户提供功能强大、安全可靠、灵活高效、365天24小时全天候一站式的网上银行服务和报关一点通服务,在交行、企业及第三方间架起了一条安全快速的结算通道。
  
3、投资银行服务
  (1)中期票据融资服务:该融资方式手续简单、发行灵活、成本较低。我行可充分利用自身在发行渠道、承销实力、团队经验等多方面的优势,为企业提供主承销、包销等各项增值服务,帮助企业通过发行中期票据获取成本较低的中长期资金。
  (2)财务顾问服务:我行将分利用在信息、知识、人才、产品、渠道等方面的综合优势,为企业提供资信调查、项目融资策划、银团贷款顾问、财务制度顾问、财务重组顾问、收购兼并顾问、赴港上市顾问、信息咨询、资信证明、资信调查等服务,以支持企业在融资、并购、重组进行战略调整、资产管理改革和产业结构升级。
  (3)境内上市服务:交通银行依托境内庞大的分支机构,可为港口企业在内地上市提供收款行服务。
  
4、理财服务
  (1)汇率风险管理服务:针对港口企业境外采购的融资需求,我行可提供多种金融衍生产品及其组合,力求客户未来现金流入与流出的币种、期限相匹配,帮助企业规避国际贸易、外汇投融资中的汇率和利率风险,锁定资金成本,实现资产保值增值。产品包括远期结售汇、货币掉期、利率掉期等。
  (2)对公理财服务:交通银行通过发售对公理财产品或开展专户理财计划,集中客户闲散资金,为企业量身定做出不同币种、期限、挂钩标的及目标收益率的理财产品,包括:固定收益类型对公理财产品、浮动收益类型对公理财产品、结构性理财产品等。达到在承受同等风险的条件下, 最优投资组合的效果。
  
5、海外金融服务
  (1)赴港上市服务:交通银行凭借庞大网络,依托在港机构有利平台,为内地企业赴港上市提供包括财务顾问、保荐、承销、融资、收款及账户行等一条龙服务。
  
6、综合经营服务
  (1)融资租赁:交通银行旗下交银租赁可为港口企业提供各类融资租赁服务,以减少港口企业对固定资产的采购,通过融资租赁的方式增加融资渠道、均衡税负并调节现金流和财务状况,优化财务报表。
  (2)信托服务:交银国际信托可以根据客户的资产状况、风险偏好,利用信托制度及其独特的功能设计,为客户提供多个金融市场、多行业领域、跨地区的专业化的信托服务。
 
  我们产品的特点及优势  
 
● 丰富的港口行业经验、卓越的IT技术和全球资源支撑;
● 贴近客户的发展战略和目标;
● 提供以客户价值增值为导向的整体解决方案;
● 充分体现交通银行一体化、综合化经营能力;
● 一流的响应速度、服务效率和服务质量。
 
  我们可以帮助您达成的目标  
 
● 贴合实际资金流动设计理财方案,使收益最大化
● 开拓新的融资方式,使资金及时到位,增强建设能力
● 全面的外汇服务,保证交易瞬捷便利,提高市场竞争力
● 对下属企业的资金和票据统一管理,增强企业的归属性,使集团资金得到统一筹划
 
  已有成功案例  
 

1、客户背景
  某港口集团旗下共拥有众多分公司、控股子公司及参股公司。集团以港口生产建设、管理为主营业务,与世界上160多个国家和地区300多个港口建立了海上经贸往来关系,开辟了集装箱航线近80条,是全国主要集装箱运输及海上中转的重要港口之一。集团结算方式以现金及保证金为主,承兑较少,应收账款较低,现金流充足。随着港口企业竞争的日益加剧,集团并购了附近的一家港口企业,以实现该地区港口资源的战略整合。
  
2、服务方案
  (1)融资服务
  根据集团码头新建及扩建等港口规模扩张所带来的融资需求,我行为其设计了灵活的融资产品组合,包括短期流动资金贷款、项目贷款等,在满足资金需求的同时最大限度降低财务成本。
  参与间接银团贷款,向国开行买断对该集团的贷款额度,为集团新泊位建设提供长期融资。
  集团为扩大码头吞吐能力,拟采购一批大型桥吊设备。我行通过与交银租赁的联手,为集团设计了个性化的融资租赁方案,不仅为集团节约了财务成本,还减少了其固定资产的投入。
  (2)结算服务
  电子银行:交通银行充分发挥网银业务快捷、方便的功能,全方位、多层次地为该集团提供电子银行服务。该集团及其下属分、子公司在我行共开立了20多个账户,集团财务总部的资金划转都通过我行的企业网上银行进行,交通银行网上银行这一金融产品已经成为该公司日常结算工作必不可少的载体和工具。
  (3)财务顾问服务
  交通银行利用资源优势和对客户的了解,为集团的财务运作和重要投融资决策提供了融资顾问、财务重组顾问和收购兼并顾问等专业服务。
  (4)理财服务
  交通银行针对集团现金流较充沛的特点,为其量身定做短期固定收益理财产品,帮助集团提高日常富裕资金的收益水平。
  针对集团发行企业债券后将面临的利率风险,我行为其设计了人民币债务管理方案——差额交割结构性利率掉期业务,为集团节约了财务成本共计2.1亿元。

 
 
 
 
  Copyright © 2008 交通银行版权所有 未经许可不得转载
E-mail:95559@bankcomm.com 二十四小时服务热线:95559