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● 项目建设或技术改造需要大量长期的资金
● 固定资产占比较高，希望改善财务结构
● 进口矿石等资源需要确保外汇支付的及时性
● 经销商众多，希望协助经销商融资促进销售
● 现金流充裕，产生理财需求
● 管理水平提升，产生财务集中管理的需求
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交通银行凭借专业化金融服务团队及其多年丰富的行业服务经验，紧紧把握资源类企业经营特点，运用各种传统和衍生金融工具及其组合，为客户提供优质、高效、便捷的一揽子综合金融服务解决方案，致力于帮助客户拓宽融资渠道、提高资源配置效率、降低财务费用、增厚业务收益。
1、融资服务
(1)采矿权抵押融资：资源类企业因新建项目或扩大产能，往往需要大量资金支持，而企业受自身资产规模限制，经常由于无法提供足值的抵质押，因而无法获得银行融资。这时，企业可以自有采矿权，在经资产评估、矿业权抵押登记后，作为担保条件向我行申请融资，满足资金需求。
(2)国内国际贸易融资服务：为充分降低资金成本，更有效的利用企业自身信用，我行可提供各种低成本、高效率的票据业务，包括但不限于票据开立、贴现（含商业汇票贴现、买方付息票据贴现、无追索票据贴现）等服务；同时，针对资源类企业国外采购，我行可提供进口开证、进口押汇、进口保付等综合金融服务，帮助企业在获得资金的同时，通过延期支付享受人民币升值的收益。
(3)保函服务：根据资源类企业与国外矿石供应商签订长单采购合同的惯例，我行可提供长期履约保函业务，帮助企业稳固与供应商的长期合作。
(4)融资租赁：我行旗下交银租赁可为资源类企业客户提供各类融资租赁服务，以改善财务结构、增加融资渠道、均衡税负并调节现金流。
(5)信托融资：我行旗下交银国际信托可以根据企业的资产状况、风险偏好，利用信托制度及其独特的功能设计，为客户提供多个金融市场、多行业领域、跨地区的专业化的信托服务，在帮助客户拓展融资渠道的同时降低融资成本。
2、结算服务
(1)现金管理：我行针对资源类企业特点，推出集账户管理、票据管理为一体的综合性组合产品，用于保证企业资金收付、划拨的顺畅运行，从而为企业提供财务和资金集中管理整体解决方案。
(2)企业网银：我行基于一体化的综合业务处理平台，可以为客户提供功能强大、安全可靠、灵活高效、365天24小时全天候一站式的网上银行服务和报关一点通服务，在交行、企业及代理票务网点间形成安全、快速、有效的结算服务通道。
3、理财服务
(1)汇率风险管理服务：我行提供多种金融衍生产品及其组合，力求客户未来现金流入与流出的币种、期限相匹配，规避国际贸易、外汇投融资中的汇率和利率风险，锁定资金成本，实现资产保值增值。产品包括远期结售汇、货币掉期、利率掉期等。
(2)对公理财服务：我行通过发售对公理财产品或开展专户理财计划，集中公司客户的资金，为企业量身定做出不同币种、期限、挂钩标的及目标收益率的理财产品，包括：固定收益类型对公理财产品、浮动收益类型对公理财产品、结构性理财产品等。达到在承受同等风险的条件下,
最优投资组合的效果。
4、海外金融服务
(1)境内外业务联动：我行遍布全球主要金融中心的海外机构网络可为资源类企业设立于海外公司提供内保外贷、外保内贷、多方协议项下融资、不交收人民币外汇远期合约（NDF）等境内外联动业务，为企业搭建全球一体化金融服务平台，同时为节约财务成本，享受人民币升值带来的额外收益。
(2)赴港上市服务：我行凭借庞大网络，依托在港机构有利平台，为资源类企业赴港上市提供包括财务顾问、保荐、承销、融资、收款及帐户行等一条龙服务。
5、投资银行服务
(1)财务成本管理服务：我行利用自身的资源优势，可为企业提供短期融资券主承销服务、中期票据主承销服务、财务公司金融债服务及公司债、企业债配套服务等投资银行产品服务，以增加融资渠道、改善财务报表、提高资产流动性。 |
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● 丰富的行业管理经验、卓越的IT技术和全球资源支撑；
● 贴近客户的发展战略和目标；
● 提供以客户价值增值为导向的整体解决方案；
● 充分体现交通银行一体化、综合化经营能力；
● 一流的响应速度、服务效率和服务质量。 |
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● 融资渠道拓宽；节省财务费用，使资源配置效率提高
● 实现财务及资金的集中式管理；资金流动性有效加强
● 完善的国际外汇服务，使您的海外市场竞争能力提升
● 贴合您的战略方针制定理财计划方案，提高资金收益
● 统一的现金管理、票据管理，提高流动资金周转率 |
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成功案例介绍 |
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采矿权抵押融资
1、客户背景
某铝冶炼企业新建氧化铝生产项目，投资金额巨大，企业自身规模有限，银行融资难度较大。
2、解决方案
在项目获得核准后，银行以企业拥有开采年限10年、矿区面积4.5平方公里的铝土矿采矿权作为抵押，为其发放项目贷款，解决企业资金问题。
融资租赁业务
1、客户背景
某资源类企业产品近期市场需求旺盛，效益逐年大幅攀升。同时，面临着两个突出的问题：一是由于短期内利润大幅度提升使企业应税负担过重；二是企业扩大生产规模，现有设备无法满足生产需求，需添置新设备，设备购入价值12亿元（法定折旧年限15年）。
2、解决方案
方案一：用银行贷款购置。以直线法折旧，年折旧率是6.67%。各年的折旧费用是7600万，15年累计折旧是11.4亿元，另有残值6000万（原值的5%）。
方案二：以融资租赁方式租入，租赁期限5年。根据有关规定，融资租赁项下的固定资产可以按法定折旧年限与融资租赁期限两者孰短的原则来确定折旧年限（但不短于三年），则折旧年限是5年。年折旧率是20%，各年的折旧费用2.28亿元，5年累计折旧也是11.4亿，另有残值0.6亿元（是原值的5%）。
3、方案比较
方案一中，前5年的累计折旧3.8亿；方案二中，5年的累计折旧是11.4亿。相比之下，折旧费用加大7.6亿。折旧费用的加大，就是企业所得税税基的等额减少。由于企业所得税的税率是33%，因此，在前5年减少的所得税是2.508亿元。
综上所述，对于盈利能力强的企业通过融资租赁业务，对于合理安排税收资源、涵养财源、稳定持续发展十分有利。 |
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