企业现金管理是指对企业现金(准现金)流进行有效的预测、监控及管理,包括:有效掌控账户和资金信息;以最合理的成本增加可用现金头寸,避免流动性赤字;降低和控制交易风险;建立理想的现金余额并集约化配置现金资源;优化现金(债务)的投融资等。银行现金管理服务从上述各个方面满足客户需求,帮助企业增加价值、实现效益最大化。

  交通银行“蕴通账户”,依托业内领先的核心账务系统,全面提供账户管理、基本结算、收付款管理、流动性管理、票据管理、投资管理、融资管理、风险管理、渠道管理等九大类、近四十项现金管理服务功能,无论是通过网上银行、银企直联,还是在交通银行境内2600余个分支机构和境外多家海外分行,您都能享受到令人放心的专业级服务。
 
 
 
  ● 本外币存款账 ● 组合账户 ● 二级账户 ● 境外存款账户 ● 账户信息报告
  ● 国内结算 ● 国际结算 ● 代发工资(薪金卡) ● 报账通 ● 缴税通 ● 报关一点通
  ● 快速收款 ● 安全付款 ● 对账服务 ● 快汇
  ● 人民币现金池 ● 外币现金池
  ● 电子票据 ● 票据托管
  ● 双利投资 ● 委托贷款 ● 股票投资 ● 债券投资 ● 基金投资 ● 本外币理财产品
  ● 账户透支 ● 票据池融资
  ● 交易结算风险管理 ● 流动资金汇率风险管理 ● 利率风险管理 ● 商品价格风险管理
  ● 柜面服务 ● 企业网上银行 ● 银企直联 ● 跨行资金管理 ● 专家服务
  “蕴通财富”是交通银行的公司金融服务品牌,“蕴通财富”专注于客户价值,努力实现“企业财富管理,金融智慧服务”的品牌宗旨。交通银行推出的现金管理服务——“蕴通账户”承继“蕴通财富”服务理念,将现金管理作为维系银行与企业协作关系的最佳纽带,通过全盘筹划,为客户提供全方位、个性化的现金管理服务,协助客户实现财富畅享,促进客户与交通银行的和谐交融,共同发展。

  交通银行从2002年起即开始推出了基于企业网银的现金管理服务。近年来,应对企业财资管理需求的快速增长,交通银行进一步加快现金管理业务发展,重点在IT平台、产品创新、专业团队、服务体系等四个方面加大资源投入,努力打造一流的现金管理系统平台和高效的服务质量。
  2006年,交通银行在大集中系统平台的基础上,全面升级优化现金管理产品平台,新平台具备信息高度集成、开发效率高、功能组合灵活化、后续升级便捷化等突出优势,可为不同客户提供全面、灵活和个性化的现金管理服务。
  2007年,交通银行推出现金管理服务品牌—“蕴通账户”,针对企业客户在采购、生产、销售、投资、融资、集团管控等各个环节、各个领域的财资管理需求,以账户管理、收付款管理、流动性管理为核心,系统整合各项产品,为客户提供全方位、一站式的现金管理服务。目前,已有数千家企业成为蕴通账户的现金池用户,近十万家企业应用了蕴通账户的现金管理产品功能。
  凭借强大的现金管理产品功能和良好的服务能力,交通银行赢得了许多优质现金管理客户的认可。
  

● 客户向交通银行提交《交通银行蕴通账户服务申请表》
● 交通银行与客户签订《蕴通账户服务协议》;申请客户为集团企业的,另需集团成员单位和开户行确认的《蕴通账户服务协议参加函》
● 交通银行根据协议在系统中设置业务规则
● 如采用银企直联,需进行相应接口开发测试
● 开通系统功能上线,指导用户操作
● 团队售后服务