交通银行“得利宝•私银”系列债券稳健1401(销售代码0191140105)净值型理财产品说明书调整公告
尊敬的客户:
我行发行的交通银行“得利宝•私银”系列债券稳健1401 (销售代码0191140105)净值型理财产品拟于近期对产品赎回费率和投资范围进行调整,具体如下:
一、本产品原赎回费率:持有时间小于170天,赎回费率0.3%;持有时间大于等于170天,无赎回费,赎回确认时收取;本次调整后赎回费率如下:
持有时间 | 赎回费率 |
持有时间<100天 | 1% |
100天≤持有时间<170天 | 0.3% |
持有时间≥170天 | 0% |
赎回费根据持有时间计算,在产品赎回确认时收取。
次吗
二、本产品原投资范围:
1.固定收益类和货币市场类:包括各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式回购、利率互换、国债期货、结构化证券投资信托计划优先份额、结构化定向增发优先份额和其他固定收益和其他货币市场类资产;
2.非标准化债权类资产:包括委托债权、信托受益权和其他非标准化债权类资产;
3.权益类资产:包括股票质押融资、股票收益权、新股申购、可转债申购;
4.其他类:符合监管机构要求的基金公司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资产管理公司资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计划、信托计划及其他资产或者资产组合。
固定收益类和货币市场类资产占比30%-100%;权益类资产占比不超过70%;非标准化债权类资产和其他类资产占比不超过70%。
本次调整后投资范围如下:
1.本产品投资于符合监管要求的债权类资产,主要投资范围包括但不限于:
银行存款、同业存款、债券回购及货币基金等货币市场工具;同业存单、国债、政策性金融债、地方政府债、短期融资券、超短期融资券、中期票据(包括永续中票)、企业债、公司债(包含可续期公司债)、非公开定向债务融资工具、资产支持证券、次级债(包括二级资本债)、可转债、可交债等银行间市场、证券交易所市场及经国务院同意设立的其他交易市场的债券及债务融资工具;符合监管要求的仅投资于债权类资产的公募基金、基金公司或子公司资产管理计划、券商资产管理计划、保险资产管理计划及信托计划;同业借款等符合监管要求的其他债权类资产,以上产品资产总值的投资比例为80%-100%。
2.直接或通过信托计划、券商资产管理计划、保险资产管理计划、期货资管计划、基金公司或子公司资产管理计划等投资包括但不限于利率互换、国债期货等商品及金融衍生品类资产,以上产品资产总值的投资比利为0-20%。
本次调整同步也对说明书版本进行了更新,具体参见产品说明书。
本次调整将于2019年9月18日生效,若您对本次产品公告有异议,请在2019年9月16日和2019年9月17日开放日全部赎回本产品,本次赎回我行不收取赎回费;若您在2019年9月18日之后继续持有,则被视为接受公告内容。
感谢您对交通银行的支持!
若有疑问,敬请垂询交通银行各营业网点。
交通银行股份有限公司
2019年9月9日