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重要的里程碑——深化改革三步曲

时间:2016-01-02

21世纪初,随着中国加入世界贸易组织,中国的改革开放进入一个新的历史阶段。为了适应入世后金融业全面开放的挑战,交通银行深化股份制改革迈出了坚定的步伐。

多方支持下的财务重组

从财务数据看,2003年末,交行不良贷款占比仍然处于较高水平。且由于近几年大量的经营利润都被用于核销或者拨备,又造成了资本充足率严重下滑的问题。虽然交行想依靠自身努力解决上述问题,但根据测算,至少需要五至六年的时间。2006年中国的金融业将全面开放,时间上的紧迫使交行必须借助市场,通过内外合力来快速有效解决上述问题。

2004614,国务院正式批准了交行深化股份制改革整体方案,同意交行实施财务重组及其他各项改革措施。由此,交行的财务重组正式启动。按照国务院批准的整体改革方案,在国家有关部门的支持下,交行以2004630为财务重组基准日,顺利完成了财务重组的各项工作。财政部和中央汇金公司分别注资50亿元和30亿元;社保基金理事会投资100亿元;老股东增资11.36亿元。成功发行了120亿元次级定期债务。以帐面价值50%的价格向信达资产管理公司出售了414亿元可疑类贷款。  对可疑类贷款出售后的损失及损失类贷款进行了一次性集中核销。财务重组完成后,交通银行不良贷款余额为198亿元,不良贷款占比为3.43%;按监管标准提足各项准备,拨备覆盖率为72.77%;按国际会计准则,核心资本充足率为5.89%,资本充足率为8.82%。通过对不良贷款集中处置,交行资产质量开始脱胎换骨,处于国内商业银行领先地位,在国际上也成为一家比较优秀的银行。

引进战略投资者

20016月,经中国人民银行批准,交行引资工作正式启动。从20019月开始,交行花了四年时间,进行连续审计,完完全全、清清楚楚地摸清了自己的家底,也为未来的投资人提供了可信度非常高的审计报告。20024月第一次资产评估和审计圆满完成后,交行引资工作顺理成章地进入战略投资者的寻找和谈判阶段。在众多的海内外投资者中,最终选择了汇丰银行,并于20043月进入排他性谈判。这期间交行不良资产的逐渐顺利解决,既消除了汇丰的心头之梗,为汇丰入股建立了良好的基础,也为交行整个增资扩股工作顺利进行提供了良好条件。

200486,交行在人民大会堂与汇丰银行举行了隆重的入股协议签字仪式。根据协议,汇丰银行以“香港上海汇丰银行” 名义入股交行,入股比例为19.9%,持有77.75亿股,投资总金额为人民币144.61亿元,折合约17.47亿美元。汇丰银行入股后,按照国际会计准则计算的交行核心资本充足率将达到8.43%,资本充足率将达到11.62%。汇丰银行成为第二大股东,交行也成为国内第一家引进国际一流商业银行参与董事会管理的大型国有商业银行,加快了自身公司治理结构与国际一流商业银行接轨的步伐。根据协议,汇丰银行还在风险管理、公司治理与内部控制、财务管理、资产负债管理、人力资源管理等方面提供技术支持和服务。

成功海外上市

2005623,交行在香港联交所正式挂牌交易,成为国际资本市场中的一员。作为第一家全国性股份制商业银行,第一家完成财务重组并引入世界级著名商业银行为战略投资者的中国大型商业银行,以及第一家在海外公开发行上市的国有商业银行,交行始终走在中国银行业改革的前列。在香港联交所挂牌上市,不仅是交行在经历一次由国有股份制商业银行转变为国际公众持股银行的脱胎换骨的变革,更为日后其他几家国内商业银行海外募股进行了十分有益的探索,同时更在国际投资者面前展示了中国政府推进银行业改革的信心和决心。

2007515,随着一声开市锣声,交通银行股份有限公司在上交所上市,开盘14.20元。至此,又一家大型商业银行成功登陆A股市场,也完成了国内首家在境外上市的中资商业银行的回归之旅。

 



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