各省电力公司电网普遍处于省网与国网并行状态,电力公司要求将省网和国网分开核算,建立省网和国网两个集团账户体系,将各市、县供电分公司的电费收入实时上收至省电力公司,实行统一管理,具体要求如下:
  ○按收支两条线对各市、县及其下属基层供电单位进行资金管理;
  ○各级供电单位电费资金只收不付,当日实时归集至省公司现金池,加强对电费资金的统筹管理;
  ○电费归集不影响下属各分支公司的日常用款,下属用款按省电力的总额预算计划进行;
  ○提供多渠道的客户电费代收业务,包括自动扣收、网点缴纳等;
  ○电力公司和基层单位均可实时查询本级或本级存放在上级部门的电费资金情况;
  ○根据企业的财务管理制度,提供可靠的银企对帐服务,解决基层单位与供电客户间、省电力与基层单位间的销账困难。
  ○省电力归集资金的理财需求。

 
 

  ●电费收缴结算
  电费收缴结算分为居民电费结算和对公电费结算两部分,居民电费结算按照银行一般代收费业务模式进行,同时支持网点现金缴费、自动代扣、自助设备缴纳、网银缴纳等;对公电费结算要求按照电子自动托收模式进行,即市、县供电公司通过电子自动托收系统客户端定期向银行发送电子扣款指令,银行电子自动托收系统接受指令后自动在相应企业账户扣划应缴电费资金至各市、县供电公司账户,并将扣款结果以电子形式反馈给各市、县供电公司,以便其销帐处理。
  ●电费收缴资金归集
  省网和国网在银行各开设一个一级账户,各市、县供电分公司在当地银行分支机构相应开设现金池子账户。各子账户只收不支,且收入资金实时归集至一级账户,但子账户对帐明细不反映与一级帐户之间的联动交易。计算利息时只对一级账户计算利息,计入总公司账户,但系统亦可实现按照各子账户的账面积数予以计息。
  现金池资金同时约定实时和定时两种归集方式,双层保障下级账户资金全额归集至省公司账户。
  ●公司客户电费代收系统
  为电力企业度身定制开发公司客户电费代收系统,在交通银行、电网公司、用户签署三方协议的前提下,实行定时从用户账户上自动扣款,并将代收情况实时向公司进行反馈。
  ●预算控制
  各下属账户实行零余额管理后,通过请款控制,在柜面渠道和网银渠道上都能实现省电力的总额预算控制。
  ●及时准确对帐服务
  银行可按日、月出具总、分账户对账清单,内容包括扣除内部归集请款的对外收付款交易累计数、存放上级的资金余额等信息。



 
 

  蕴通账户电力行业应用服务方案实施后,具有以下效果:
  ○资金集中管理规划得以妥善实现
  ○建立稳健的集团财务集中管理制度
  ○稳定的系统提供安全的业务保障
  ○丰富了电费收缴渠道
  ○提高了电费收缴效率和归集效率
  ○降低运营成本