在与客户实际合作及对行业整体了解分析的基础之上，交通银行对于某进出口企业的现金管理具体需求分析如下：
　　●管理模式——集团公司成立结算中心，要求各成员单位的结算资金全部（或绝大部分）通过结算中心来办理。
　　●账户结构——尽量减少集团各成员单位在银行开立的账户数量，同时不希望对成员单位原有的经营流程产生太大影响。
　　●管理系统——结算中心需要通过银企直联将自有资金管理系统与银行系统进行对接，达到银企账务处理同步进行的目的。
　　●集中结算——对各成员单位的结算进行集中管理，按照集团公司的要求，可能是单纯管理应收或者应付，也会有集中代理收付的模式。
　　●现金收益——企业沉淀资金需要安全高效的投资渠道，以达到保值增值的目的。
　　●集团授信——因临时的资金需求，希望银行提供多种形式的短期融资支持或筹资服务。
　　●风险管理——利用汇率风险管理工具和利率风险管理工具，有效规避外汇资金风险。

（一）资金收付服务方案
　　对于集团公司要集中管理下属成员单位资金的需求，成员单位在交通银行开立结算账户，通过人民币现金池，我行提供基于不同账户结构的多种资金归集和请款模式的解决方案。
　　○实时归集　　○实时请款
　　○止付归集　　○日间透支
　　○定时归集　　○定时请款

（二）银企直联实施方案
　　为了最大限度保证不影响结算中心现有资金管理系统的操作流程，减少方案上线的测试时间和磨合周期，可以利用银企直联使结算中心的资金管理系统与银行系统对接，实现业务处理信息的实时传递与更新。
　　●核心直联
　　企业资金管理系统直接从交通银行核心账务系统获取交易状态和信息，高效快捷，准确反映业务的实际处理情况。

（三）流动资金保值增值解决方案
对于企业流动资金保值增值的需求，同样提供了多种业务品种来满足不同的财务目的。
　　○国债
　　○自动投资、双利理财
　　○外汇理财：结构性存款、外汇债券买卖及保管、与利率挂钩产品、与汇率挂钩产品

（四）集团授信短期融资解决方案
　　针对集团公司因为自身规模或者财务活动的临时融资需求，采用集团授信，同时提供多种短期融资方案。
　　○法人账户透支
　　○票据池
　　○临时周转贷款
　　○组合额度，品种主要包括进口开证、出口打包、进口押汇、进口汇出款融资、出口退税贷款、银行承兑汇票、出口保险项下融资、非融资性保函、远期结售汇保证金。

（五）外汇风险管理解决方案
　　○汇率风险管理工具：远期外汇交易、外汇期权、货币互换
　　○利率风险管理工具：远期利率协议、利率互换