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个人介绍
大学教授庄先生大半生忠情于治学与育人，多年在象牙塔里潜心专研中外传统文化，为他积累了较高的学术成就，庄教授的家庭属于高储蓄低负债的类型，家庭可投资资产中绝大部分是定期存款，现在子女已长大成人，家庭基本无后顾之忧。除了教书育人，他还有收藏古董的爱好，在"圈内"也小有名气。庄先生希望利用每年假期走出校园，丈量祖国的壮美河山，亲身感受祖先们留下的历史精粹，探索世界各地那些有着古老文明的神奇土地。
财富规划建议：
- 资产配置重点在于资产保值、抵御通胀。
- 预留备用金，满足古董收藏爱好。
- 建立"旅游基金"，提高生活品质。
资产配置建议：
- 流动资产
- 保障资产
- 投资资产
根据庄先生目前的情况，主要的理财目标是资产保值、抵御通胀。沃德客户经理建议将可投资资产的70%用于配置定期储蓄、债券型基金和贵金属等，以达到保值的目的。
考虑到要不时收购古董，需要一定备用金，建议将可投资资产的30%配置活期储蓄和货币式基金。
根据庄先生家庭的现金流情况，建议将他平时收入的50%用于满足日常开支;30%建立"旅游基金"，按月购买"得利宝"开放式理财产品，确保出行无忧;20%用于每月定投股票型基金，以期获得超额收益。
备注：广告表述不应被视为银行招揽任何人对本文所述的任何金融产品做出投资。本文所述的案例、投资比例、预期收益或类似表述均不代表客户可能获得的实际投资收益，亦不构成银行对本产品的任何收益承诺。任何产品过往的收益实现情况并不代表其未来表现，投资须谨慎，请自行判断是否投资。
