业务简介

代客贵金属远期和掉期交易是指根据客户申请，交通银行与客户通过上海黄金交易所或场外市场达成贵金属远期、贵金属掉期交易，贵金属品种包括黄金、白银、铂金、钯金，币种包括人民币、美元，交割方式包括实物交割、现金交割。

实物交割是指交易双方在到期日按照约定要素通过上海黄金交易所进行资金结算与实物交割，适用于贵金属远期、贵金属掉期交易。

现金交割是指交易双方在到期日将远期价格与按照约定方式计算的结算价格轧差后，对现金差额直接进行资金结算，只适用于贵金属远期交易。

业务特色

1、规避贵金属价格波动风险。

2、贵金属品种包括黄金、白银、铂金、钯金。

3、币种包括人民币、美元。

4、交割方式包括实物交割、现金交割。

办理流程

1、客户根据风险管理及套期保值需要，向所在地交通银行经营单位提出业务办理申请。

2、客户通过交易适合度评估，有能力及意愿接受业务风险后，签订业务相关协议。

3、客户根据交易需求向交通银行询价，交通银行对每笔具体的交易向客户报价。

4、客户接受每笔具体交易的交易要素后签署交易申请书，交通银行在交易完成后向客户出具成交确认书。

5、每笔具体的交易到期，双方根据成交确认书，按照约定进行资金结算与实物交割。

温馨提示

1、业务目的是满足客户风险管理及套期保值需要，申请办理贵金属远期和掉期交易的客户应具有真实的套期保值需求，符合相关监管法规要求。

2、贵金属远期和掉期交易属于衍生品交易，具有远期交易类型所具备的各种风险，包括但不限于市场风险、交易风险、信用风险和政策风险等。

3、客户办理贵金属远期和掉期交易前应通过交易适合度评估。

4、当交易浮动亏损达到客户每笔贵金属远期和掉期交易业务冻结的保证金或占用的授信额度金额一定比例时，客户应按要求补充冻结保证金或提供其他经交通银行认可的担保。