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● 行业快速增长，竞争日趋激烈，有效降低财务成本，提高资金运营效率成为当务之急
● 产品更新换代加快，新项目建设和技术改造需要大量的长期资金
● 分、子公司和配套生产企业越来越多，需要统一、高效的金融服务系统来管理纷繁芜杂的帐户、资金、票据 和交易
● 进出口业务不断增长，急需搭建海外贸易、融资的平台、外汇资金避险（增值）管理工具和境内外一体化金 融服务
● 上下游中小企业和经销商对融资和金融服务的需求十分迫切，如何构建一张采购、经销一体化金融服务网络
● 经济的紧缩或扩张周期，需要不同的融资渠道和较低的融资成本
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交通银行凭借专业化金融服务团队与综合化金融服务平台，围绕汽车生产厂商采购、生产、销售各个环节，通过运用各种传统和衍生金融工具及其组合，提供适合汽车行业经营特点的全方位、一体化金融服务，帮助客户拓宽融资渠道、降低财务费用、提高资金收益、顺利拓展市场。
1、融资服务
我行为汽车行业客户提供用于扩大生产和技术改造的基建（技改）贷款，旨在满足不断增长的流动资金需求的短期贷款。除此之外，交通银行还可以通过信托贷款、融资租赁、项目建设期融资产品组合、进口保付、国际保理、蕴通供应链等创新融资产品，帮助企业拓展多元化融资渠道，最大限度降低财务成本。
(1)国内贸易融资服务：为充分降低资金成本，更有效的利用企业自身信用，我行可提供各种低成本、高效率的票据业务，包括但不限于票据开立、贴现（含商业汇票贴现、买方付息票据贴现、无追索票据贴现）等服务。
(2)国际贸易融资服务：交通银行针对装备制造企业国外采购需求，提供进口押汇、进口应付款融资、提货担保、免保开证、进口保付等国外采购金融服务；针对企业国际化经营需要，提供福费廷、国际保理、出口押汇、出口托收等各类融资服务。
(3)保函服务：我行可为企业承建大型工程或设备提供付款保函、投标保函、履约保函、预付款保函及关税保函等全方位的保函业务。
(4)供应链融资：交通银行为装备制造企业的供应商、供销商提供集融资、结算等多项服务于一体的金融产品。帮助装备生产企业稳定销售渠道，扩大生产销售。
2、结算服务
(1)现金管理：交通银行针对大型企业集团客户，推出集账户管理、票据管理为一体的综合性组合产品，为企业提供财务和资金集中管理整体解决方案。
(2)企业网银：交通银行基于一体化的综合业务处理平台，可以为客户提供功能强大、安全可靠、灵活高效、365天24小时全天候一站式的网上银行服务和报关一点通服务，在交行、企业及第三方间架起了一条安全快速的结算通道。
3、理财服务
(1)财务成本管理服务：交通银行利用自身的资源优势，可为企业提供国内保理、动产质押服务和短期融资券主承销服务，以增加融资渠道、改善财务报表、提高资产流动性。
(2)汇率风险管理服务：我行提供多种金融衍生产品及其组合，力求客户未来现金流入与流出的币种、期限相匹配，规避国际贸易、外汇投融资中的汇率和利率风险，锁定资金成本，实现资产保值增值。产品包括远期结售汇、货币掉期、利率掉期等。
(3)对公理财服务：交通银行通过发售对公理财产品或开展专户理财计划，集中公司客户的资金，为企业量身定做出不同币种、期限、挂钩标的及目标收益率的理财产品，包括：固定收益类型对公理财产品、浮动收益类型对公理财产品、结构性理财产品等。达到在承受同等风险的条件下,
最优投资组合的效果。
4、海外金融服务
(1)境内外业务联动：交通银行遍布全球主要金融中心的海外机构网络为装备制造企业进军海外市场提供内保外贷、外保内贷、多方协议项下融资、不交收人民币外汇远期合约（NDF）等境内外联动业务，为企业搭建全球一体化金融服务平台。
(2)赴港上市服务：交通银行凭借庞大网络，依托在港机构有利平台，为内地企业赴港上市提供包括财务顾问、保荐、承销、融资、收款及帐户行等一条龙服务。
5、综合经营服务
(1)融资租赁：交通银行旗下交银租赁可为装备制造企业客户提供各类融资租赁服务，以增加融资渠道、均衡税负并调节现金流和财务状况。
(2)信托服务：交银国际信托可以根据客户的资产状况、风险偏好，利用信托制度及其独特的功能设计，为客户提供多个金融市场、多行业领域、跨地区的专业化的信托服务。 |
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● 丰富的装备制造行业经验、卓越的IT技术和全球资源支撑；
● 贴近客户的发展战略和目标；
● 提供以客户价值增值为导向的整体解决方案；
● 充分体现交通银行一体化、综合化经营能力；
● 一流的响应速度、服务效率和服务质量。 |
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● 投资渠道拓宽，闲置资金实现增值且安全性强、流动性高、零交易成本
● 合理规避汇率及利率变动风险
● 有效降低财务成本，提高资金周转率及收益率
● 从间接融资向直接融资转变；融资资金如期到位 |
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成功案例介绍 |
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案例一
1、客户背景
某机床生产集团下属多家控股子公司和参股企业，年产值和销售收入均超过百亿元，销售收入大部分为银行承兑汇票。由于普通机床面临激烈竞争，公司正在进行产品结构调整和市场结构调整，正加大产业升级改造力度并大力开拓国际市场，未来将向机床行业的上、下游扩展。
2、解决方案
(1)融资服务
根据公司厂房整体搬迁、技术改造以及日益扩张的销售规模带来的资金需求，我行为其设计了灵活的融资产品组合，包括技术改造项目贷款、短期流动资金贷款，银行承兑汇票、保函、保理等，在满足资金需求的同时最大限度降低财务成本。
(2)结算服务
电子银行：交通银行充分发挥网银业务快捷、方便的功能，全方位、多层次为该集团提供电子银行服务。该集团及其下属分、子公司在我行共开立了69个账户，集团财务总部全部的资金划转都通过我行的企业网上银行进行，网上资金划转业务占其全部人民币结算业务的95%以上，2007年网银交易为443亿元，交通银行网上银行这一金融产品已经成为该公司日常结算工作必不可少的载体和工具。
现金管理：07年末，该集团上线交通银行蕴通账户资金管理服务，利用蕴通账户对下属企业进行资金归集，形成集团统一的现金池。08年5月，集团上线蕴通账户票据池服务，委托交通银行对所有票据进行托收、管理，并可以部分质押进行融资。通过蕴通账户服务，集团财务管理更加规范、财务成本大大降低、管理效率不断提高。
(3)理财服务
交通银行利用资源优势和对客户的了解，为集团的财务运作和重要投融资行为提供了融资顾问、财务重组顾问和收购兼并顾问等专业服务。并通过交通银行专深的投资银行服务团队，为企业主承销4亿元短期融资券，增加了直接融资渠道，降低了财务成本。
其次我们充分利用企业生产销售特点，为其量身定做短期固定收益理财产品，同时企业通过交行开展远期结售汇业务，防范汇率风险，提高了资金运营效益。
(4)海外服务
该集团收购了德国一家公司，该公司年销售4000万欧元。我行为其积极推介法兰克福分行集结算、保函、保理等业务的一体化服务方案。
案例二
中信“汽车金融”是我行针对汽车产业的生产厂商、上游供应商、下游经销商以及汽车消费者推出的全程金融服务方案。我行依托于中信集团的综合金融服务平台，发挥供应链融资服务优势，聚集专业化汽车金融服务团队，长期对汽车产业进行跟踪研究，围绕汽车生产厂商，针对汽车产业链的主要环节，设计了一揽子综合金融服务方案，致力于帮助汽车产业内客户拓宽融资渠道、降低融资成本、改善财务效率，提供优质、高效、便捷的银行服务。
1、供应链金融服务
(1)国内综合保理：国内综合保理是在赊销付款条件下，我行基于货物销售合同，为汽车零部件供应商提供的综合性金融服务，包括应收账款转让、坏账担保、代理服务等内容。通过银行信用的介入，可为供应商解决部分流动资金需求，并在稳定供应商融资渠道的同时，帮助生产厂商争取更为优惠的采购条件。
(2)商票保贴：我行在事先审定的贴现额度内，承诺对特定承兑人承兑或特定持有人持有的商业承兑汇票办理贴现业务。可加强客户商业票据的变现能力，减少开立银行承兑汇票的费用，帮助客户快速获得资金融通，提高资金使用效率。
2、生产厂商金融服务
(1)生产线建设融资：在项目建设期间，我行可提供项目贷款、过桥贷款、多币种中长期组合贷款等金融服务，并可联合租赁公司为汽车生产厂商提供设备融资租赁服务；在项目运营期间，我行还可依托中信集团综合金融服务平台，通过发行各种债券及票据组合，帮助客户置换中长期贷款，优化债务结构，降低财务成本。
(2)采购融资：为满足客户原材料采购的流动资金需求，同时获得更加优惠的采购价格，我行提供流动资金贷款、银行承兑汇票、进口开证等一系列贸易融资和结算服务，帮助客户扩大采购优势、稳定供应链关系。
(3)票据库服务：票据库是我行利用物理和电子网络优势为客户高效管理商业汇票的一项创新业务，满足集团化管理的汽车生产企业即时归集和管理辖属企业商业汇票，并加以有效利用的需求。
(4)资金管理服务：我行依托先进的公司网银系统和资金清算系统，运用资金风险控制技术，为客户提供收付款管理、流动性管理等服务，通过各种理财产品和本外币理财方案的个性化设计，综合运用国内外投资渠道，为客户提供资金增值服务。
3、汽车消费金融服务
我行针对成熟的汽车品牌和消费市场，为消费者提供汽车消费信贷服务。
4、服务优势
我行是国内最早开展汽车金融业务的商业银行，目前我行与国内绝大部分核心生产企业及其上下游企业建立了稳定的合作关系，部分品牌占据了国内大部分市场份额，在业内具有比较优势。通过多年来汽车金融业务的开展，我行培育了一支汽车金融市场营销、产品开发、风险管理的专业团队，积累了扎实的业务经验。同时成立汽车金融业务专家小组，使汽车金融业务在决策机制、产品策划及组织推动方面具有快速、高效的特点。
我行从与核心汽车生产厂商的合作着手，以产业链金融思想为指导，将服务延伸至汽车产业链上游供应商、下游经销商及汽车消费者，努力为客户提供高附加值的金融服务。
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