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● 企业年金需要专业化机构确保资金安全托管
● 企业年金账户管理需要配备高效的服务手段
● 企业年金如何实现保值增值
● 企业年金如何为企业带来效益、为员工带来福利
● 如何全面了解企业年金基金的运作情况
● 企业年金如何提升员工忠诚度并达成激励目标
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作为国内首家社保基金托管行之一及香港政府指定的强积金管理人之一，我们具有国际标准化的企业年金管理服务水平，主要服务领域涵盖企业年金的归集与支付、资产保管、资金清算、会计核算与估值、投资监督、待遇支付、账户信息记录与处理（包括计划登记与账户建立、缴费处理、投资处理、收益分配、信息变更、待遇支付、计划转移等）与信息披露等，并可为企业提供全方位咨询和个性化方案定制服务。我们的专业化系统具有支持不同的企业和员工建立不同企业年金计划的强大功能，便于企业的多样化选择。主要产品包括：
● 企业年金托管服务
● 企业年金账户管理服务
● 企业年金增值服务。
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● 丰富的养老金托管经验
2002年，交通银行凭借良好的声誉、优质规范的服务成为全国社保基金首批两家托管行之一。并于2005年取得企业年金基金托管资格。我行在养老金托管业务上具有丰富的经验，与国内多家养老金机构建立了良好的合作关系。
● 优质的创新能力
交通银行一直把创新作为托管业务发展的生命线，不断以客户需求为导向，加强研发和创新，几年来，创造了多项业界第一：成功代理发行和托管国内第一只开放式基金，第一只纯债券基金，第一只伞型基金；成功当选亚洲债券二期（ABF2）中国子基金（准QFII）的次托管人；首批开展QFII托管业务和产业投资基金托管业务等。一系列的创新表明交行对托管业务的流程设计和风险控制有非常深刻的了解，能够根据客户的需求进行创新，为客户提供个性化的托管服务。
● 良好的风险控制
交通银行非常注重风险控制，建立了一整套内部风险控制机制、控制流程和措施，并于2002年率先尝试由国际知名会计事务所对托管业务进行内部评审；2006年成功将国际审计标准SAS70风控理念引入内控管理。这些措施的实施，在实际业务运作中取得了很好的成效，业务运行十年来，保持了良好的运行纪录。
● 一流的客户服务
交通银行一直致力于为客户提供一流的托管服务。在业务合作中，交通银行努力为客户提供深入详细、可行的服务方案，以支持客户多样性的需求，以迅速、便捷的业务系统和尽职专业的运作团队持续为客户提供高效、优质的托管服务。
● 先进的托管业务系统
交通银行拥有先进的托管业务系统，能支持目前市场上各类托管品种的运作，对客户的需求具有足够快的响应速度，并能提供可行的解决方案，保证业务处理的安全性、稳定性和可靠性。
(2)企业年金账户管理特点及优势：
● 丰富的国际养老金管理经验
交通银行自1986年起在香港开办养老金业务，是香港政府指定的强积金管理人之一，也是香港地区唯一一家拥有香港强积金四项业务资格的中资金融机构，具有20多年的养老金账户管理经验。我行企业年金管理中心通过人才引进和系统引进方式，全面继承和发扬了香港强积金成熟的管理经验，使国内的企业客户能够享受到我行提供的国际化标准的企业年金账户管理服务。
● 先进的账户管理系统
交通银行企业年金账户管理系统是在引进的香港强积金账户管理系统的基础上，根据企业年金政策法规和广泛的业务实践，经过对系统进行全面升级改造而成。系统具备工作流管理、“一键式”转移、个人投资选择、滚动归属以及不同的企业和个人设置不同计划规则等强大、先进的业务功能，能全方位满足各类企业和员工的个性化账户管理需求。系统运行安全稳定，具有兼容性强、自动化程度高、可扩展性强等特点。
● 方便快捷的信息服务
交通银行深刻理解企业年金账户管理业务本质，从构造和谐社会、促进企业发展的角度，本着“用心，所以放心”的服务理念，通过交通银行网上银行（www.bankcomm.com）、电话银行（95559）、手机银行、电子邮件、企业年金管理中心客服邮箱（pensionadmin@bankcomm.com）、自助查询机、邮寄对账单和与企业人事系统对接等多种形式，为您提供了“3A”（Anywhere、Anyhow、Anytime）级的企业年金账户信息查询服务和员工基本信息的自助维护服务。
● 完善的增值服务
除了提供企业年金咨询、方案设计、年金知识培训、员工数据加工等企业年金增值服务外，交通银行还将利用自身的综合金融服务平台，依托针对个人客户的“沃德财富”和针对企业客户“蕴通财富”两大服务品牌，向企业和员工提供理财通、消费通、全国通、环球通、银证通、报账通、缴费通、银信通、银保通等综合金融服务，让企业及员工充分体验交通银行“一站式”的综合金融服务。 |
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● 企业年金基金财产安全无忧
● 企业和员工均可获得个性化账户管理服务
● 享有7*24小时的“3A（Anywhere、Anyhow、Anytime）”级服务标准
● 优先达成企业年金保值增值的理财目标
● 促进优化企业人力资源管理体系
● 及时便捷地享受国家相关优惠政策 |
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1、企业年金托管业务客户申请资料：
(1)企业年金计划确认函复印件（受托人提供）
(2)开户授权书（受托人提供）
2.企业年金账户管理业务客户申请资料：
(1)企业年金方案备案复函复印件
(2)企业年金计划确认函复印件
(3)企业年金方案复印件
(4)《信息提交人预留印鉴表》（纸质原件）
(5)《计划信息登记表》（纸质原件、电子表单）
(6)《企业计划信息登记表》（纸质原件、电子表单）
(7)《个人计划信息清单》（电子表单）
(8)《电子数据登记表》（纸质原件） |
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| 1、企业年金基金托管业务基本业务流程：
(1)企业完成企业年金方案报备
(2)企业与受托人签订受托合同
(3)受托人完成合同报备后向我行提交相关资料；开立托管相关账户，包括银行账户与证券账户，并与受托人、投资管理人完成业务上线的前期准备工作。
(4)企业根据受托人的指令，将企业年金缴费划转至受托财产托管账户。
(5)企业根据受托人提供的财务报表，了解企业年金基金的运作情况。在运营管理的过程中，企业如有任何需要了解的情况或有任何疑问，可联系您的客户经理。
(6)如有职工要进行待遇支付，企业向受托人提出申请，经过相关处理之后，托管人将企业年金待遇支付到该职工指定的银行账户中。
2、企业年金账户管理业务基本业务流程:
(1)企业完成企业年金方案报备
(2)企业与受托人签订受托合同
(3)受托人完成合同报备后向我行提交相关资料；企业年金方案备案复函复印件,企业年金计划确认函复印件,企业年金方案复印件,《信息提交人预留印鉴表》（纸质原件）,《计划信息登记表》（纸质原件、电子表单）,《企业计划信息登记表》（纸质原件、电子表单）,《个人计划信息清单》（电子表单）,
《电子数据登记表》（纸质原件）.
(4)交通银行根据企业提供的材料完成企业与个人账户的建立、年金基金投资账户的开立以及对企业相关经办人员的培训。在账户开立及账户初始信息都已完备的情况下，投资管理机构便可开始基金建仓。
(5)企业根据我行提供的各类报表，了解企业年金基金的运作情况。在运营管理的过程中，企业如有任何需要了解的情况或有任何疑问，可联系您的客户经理。 |
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已有成功案例 |
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| 某集团是国资委管理的中央企业，分支机构遍布全国多个省市，员工总数近70000人。2008年3月，交通银行正式签约成为该集团企业年金基金的托管人和账户管理人。
在为该集团设计方案和提供服务的过程中，交通银行始终从客户的实际情况和需求出发，充分利用专业能力、过往经验和技术支持，为客户提供专业化、个性化的服务。第一，针对下属企业多、层级多、员工多的情况，交通银行联合受托人为该集团制定了个性化的企业年金服务手册，详细介绍了与下属企业责任部门及员工相关的流程，大大减轻了集团总部人力资源部门的内部培训工作量。第二，交通银行为该集团制定了一套总部可控、下属企业负责的企业年金基金管理运作模式，通过系统支持，使得总部不参与下属企业的日常企业年金管理，但可以轻松了解全集团各下属企业的缴费、投资、分配、支付情况，这种做法减轻了集团总部的压力，又使得各下属企业可以根据自身情况拥有更大的自主性。第三，该集团部分下属企业此前已经启动了企业年金计划，并交由不同的机构管理，为此交通银行根据客户的实际情况，制定了完善的企业年金资产、账户管理信息的移交方案。 |
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